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兆豐洗錢案外案,尹衍樑疑涉入百億違法貸款
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兆豐洗錢案外案,尹衍樑疑涉入百億違法貸款

匯流新聞網記者/藍立晴綜合報導

兆豐案銀行紐約分行因違反美國銀行保密法、反洗錢法,遭紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元(約台幣57億元),創下國內金融機構在海外遭罰金額最高紀錄,震驚國內。

兆豐一案持續延燒,因兆豐金為公股銀行,官股持有兆豐銀行約20%的股票,此次遭到美方重罰金額高達台幣57億元,引起政府部門、媒體與民眾的高度重視。

DFS判決同意書:【點我】

DFS指出兆豐紐約分行6大問題:

(1)內控不佳
(2)與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款,卻未依洗錢防治申報
(3)對客戶的實地查核執行不確實
(4)風險控管政策不明
(5)稽核季報未依規定送回總行
(6)漠視金檢報告不回應,甚至有些文件沒有翻成英文

DFS指出,兆豐紐約銀行出現14項內控疏失,最嚴重的就是「球員兼裁判」,缺乏利益迴避意識。有關於防制洗錢的機制沒有一套標準的規則,甚至連審查制度都沒有。今年2月兆豐金收到金檢報告之後,董事長蔡友才便火速於3月辭職,而此案一路延燒至今。

日前,兆豐案再有重大突破,北檢發現蔡友才掌舵期間,兆豐金曾與潤泰集團相關企業有大筆借貸的紀錄,潤泰集團總裁尹衍樑於10月3日以證人身分遭檢方約談,地產大亨寶佳機構董事長林陳海也轉往北檢接受偵訊。

《風傳媒》報導,鑒機資產由尹衍樑及林陳海、蔡友才結盟成立,性質上屬私募基金,根據經濟部商業司公司登記資料顯示,鑒機資產最大的股東為盈家投資,而盈家投資的股東則是潤泰集團的長春投資,長春的最大股東也是潤泰旗下的匯宏投資。

《商業週刊》報導,匯宏、長春都曾向兆豐金借貸68億元、37議員,這2筆借貸都發生在蔡友才擔任兆豐董座任內,所以兆豐案遭美方重罰消息一出,蔡友才就馬上辭鑒機董事職務,但檢方認為蔡友才、尹衍樑關係匪淺,才對兩人都進行約談。

先前,朱學恒曾在〈中信金收購戰,需要優質銀行家〉一文中指出,潤泰集團總裁尹衍樑透過「鑒機資產管理公司」吃下不少中信金持股,尹衍樑已持有近2成的中信金股權,7月初鑒機董事長兼國泰金獨董蔡友才不斷買進中信金股票,尹衍樑與蔡友才「結盟」企圖影響明年6月的董監改選。

朱指出,在這次收購戰中,尹衍樑重用兆豐金的前任董事長蔡友才,結果卻發生兆豐銀涉洗錢被美方罰了57億罰款的兆豐案,與蔡友才的隱匿及拖延拖不了關係。

朱接著強調,先前牽涉到不久前倉皇辭職下台的前中研院院長翁啟惠的浩鼎案,當初主導投資、成為大股東、事後出面接受訪問力挺浩鼎和翁啟惠的,也是尹衍樑,那些因尹衍樑和翁啟惠而狂買浩鼎股票的股民,損失不知要找誰來賠償。

而此次台北地檢署偵辦兆豐銀遭美國重罰案時,懷疑有「案外案」,潤泰集團總裁尹衍樑4日凌晨就遭檢方約談,據了解,檢方為釐清兆豐金前董事長蔡友才曾放貸上百億資金給潤泰集團其授信過程中是否有不法,因此依違反《證交法》、《銀行法》,開始第二波搜索。

檢方搜索鑒機資產管理公司、兆豐銀相關涉案人辦公室,約談了包含了前兆豐金主秘蔡友才、兆豐銀泰國分行董事長魏美玉等18人,尹衍樑則以證人身分到案。

兆豐案不斷爆出案外案,最後的結果又是尹衍樑出面,面對媒體記者詢問,尹表示「對自己有信心」,並說自己和蔡「都是清白的」,讓人不禁聯想到浩鼎案時,尹也是這樣力挺浩鼎並為翁啟惠說情的,但尹才說相信蔡的清白,蔡友才卻從交保變成羈押禁見。

兆豐案顯現出政府監理和公股管理的鬆散,還引起他國監理機構的不滿與重罰,此案最終會如何發展?還有賴新政府及司法機關拿出魄力,好好追究疏失責任並真正檢討監理機制。

延伸閱讀:
天下:〈兆豐銀為何被罰57億?〉
BuzzOrange:〈【懶人包】兆豐金為何被重罰57億?追查始末後才發現又是台灣人愛CostDown惹的禍!〉
商周:〈蔡友才任內讓兆豐金成為尹衍樑最大金庫〉
朱學恒:〈中信金收購戰,需要優質銀行家〉

新聞照來源:www.youtube.com


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