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【張家嘉專欄】基金會說話 簡單三步驟建立高CP值投資組合

張家嘉 / 投資理財專家 前篇教過如何挑選單一基金,但是投資理財著重在分散風險所以要進行資產配置,若只重押一檔基金那跟重押一檔股票沒有兩樣,資產配置的目的就是要考慮風險性、相關性及報酬率,再依據個人風險屬性做投資組合權重之分配。 什麼是有效率的投資組合? 基金投資組合的目的在於透過投資一籃子的基金,可以滿足「收益最大化」和「風險最小化」的組合,這就是所謂追求…

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【張家嘉專欄】基金會說話 原來基金CP值高不高這樣看

張家嘉/投資理財專家 之前我們談過「夏普值」是指投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(如定存利率)高出幾分的超額報酬。 簡單一點的說法就是衡量基金是否可以用「越低的波動」創造出「越高的獲利」,這就是CP值的概念。 夏普值公式 = (報酬率 – 無風險利率)/標準差 我們以兩檔基金舉例說明 若單以「報酬率」來看乙基金優於甲基金,若再考量風險指標「標準…

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【張家嘉專欄】基金會說話 挑選單一基金的秘訣

張家嘉 / 投資理財專家 前篇我們講過申購基金前,銷售機構都一定會先讓你做一份KYC(know your customer)問券,了解投資人的風險屬性是哪一類,接下來複習第一篇「投資組合理論」之父,馬克維茲大師的兩個重要觀念。 1、資產在相同的報酬率下承擔較低的風險。 2、資產在承擔同樣的風險下得到較高的報酬。 再配合第二篇所談評估基金六項指標「風險收益等級…

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【張家嘉專欄】基金會說話 挑選基金前一定要認識這六大指標

張家嘉/投資理財專家 目前國內核准的境內外基金將近有2,000檔,透過銀行、投信、投顧、證券財富管理都可以買到基金,理專也都會推薦市場熱門的基金,但該如何挑選適合自己的基金? 首先,申購基金前銷售通路(銀行、投信、投顧、證券)會先讓你做KYC(know your customer)問券,主要的目的就是銷售機構必須充分瞭解客戶資料且評估客戶風險承受度,再提供合…

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【張家嘉專欄】基金會說話 「投資組合」非常重要的兩個觀念

張家嘉/投資理財專家 前面我們用了25篇介紹了股票的技術分析、價值分析及財報分析,沒有孰好孰壞,端看投資者是技術面導向、價值面導向或者是基本面導向,不同個性適合不同的操作方式,所以了解自己的屬性很重要。 然而,股票只是投資理財的一部分,有許多朋友說操作股票這麼難,那就由專業機構來操作吧! 但境內外基金將近2000檔,挑基金也是一門學問,為解決投資朋友的問題,…

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市場好震盪 股票怎麼挑? 低波概念存股懶人包 全包式投資更抗震

匯流新聞網記者李盛雯/台北報導   受到國際金融市場情勢影響,十月台股跌破萬點以來,波動劇烈,也衝擊投資人的信心,擔心市場波動大,投資人不知怎麼選股投資,建議直接買進具有「低波動」概念的ETF,透過一次打包多檔優質中大型股的方式,達到相對抗震又能有優異殖利率的抗震效果。 回顧過去十年,金融市場曾相繼受到雷曼風暴、希臘債務危機、美債降評和人民幣重貶等…

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中華郵政基金績效 四大基金墊底

匯流新聞網記者蘇元和/台北報導 民進黨立委鄭寶清今天(13日)在立法院交委會指出,中華郵政基金績效不佳,是四大基金墊底,郵局掌握6.7兆資金,比其他三大基金相加還多2倍,去年,勞保賺4.02%、勞退賺3.23%、4.17%、退撫賺2.01%,郵政只賺1.59%,要求交通部應朝政策性鬆綁,讓中華郵政基金做一些金融商品與金融買賣。 鄭寶清表示,中華郵政基金有6….