【投書】你必須擁有「盈利目標」

Ace Chiu／國際黃金交易戰略分析師

筆者最近碰上幾個從事交易的小夥伴來諮詢，說他們在交易上碰到了一些狀況，常常在亞盤或歐盤時段，操作都很順利而且能有獲利，但在美盤時段卻賠掉大半的獲利，甚至倒賠；又或是禮拜一到禮拜三，帳戶都能保持獲利，但卻在禮拜四、五虧掉大半的獲利，甚至有虧損的情況發生，我相信有許多小夥伴也有這樣的困擾，而到底是為什麼產生這樣的情況？我們先來瞭解一下交易者的心態。

一般短線的交易者，通常沒有太多的資金來支持他們做中長線的持倉，基本上總倉位都在1000塊到2000塊美金，甚至有低於1000塊美金，都透過高杠杆下去做交易，且希望透過頻繁的交易小賺出場而迅速累積資產，小資金要創造高績效並不困難，但當交易資金越大的時候，越難能達成預期中的績效。就像1000塊美金透過交易要一個月翻倍成2000塊美金那不困難，當這錢不要了，一翻兩瞪眼，每個人都有機會可以做到；但100萬美金要一個月翻倍成200萬美金，那交易者要有很大的心臟，因為分分秒秒都是幾萬塊美金上下的；而當1億美金要一個月翻倍到2億美金，那個叫天方夜譚。

所以無論你初始的本金有多少，交易到最後仍是需要面臨到【盈利目標】這道題，那為何不一開始就認真的來面對你的資金，善用你的每一分保證金，不要讓原本【投機】的心態而變成【賭徒】心態，交易不是一翻兩瞪眼，而是有計劃性的逐步進行，Step by step去執行你的交易策略，這樣長期下來才有可能在市場中盈利，如果總是在賭漲跌，或許短期會因為運氣成分而在市場中獲利，但長期下來仍有非常大的機會在市場賠光你的獲利甚至倒賠本金。

盈利目標的制訂，其實是讓交易者在參與交易的過程中，保持良好的心態，獲利的時候不追高；虧損的時候不加倉。我相信再厲害的分析師，又或是再厲害的交易員，交易的過程中總帶點運氣成分在，你不可能永遠福星高照，當然也不可能永遠是地獄倒楣鬼，但每個人的運氣總有個限度，不可能讓你把把梭哈又把把贏錢，那你早成為第二個李嘉誠，哪還會在這裡做交易。而對於盈利目標的設定，不能擺得太高，而要是有超過50-70%的機率可以達成的。

那我們該如何設定【盈利目標】，接下來筆者以黃金期貨交易來舉例說明：

當Buy入一口黃金，那金價漲1塊就能獲利100美金；跌1塊就虧損100美金，以一般金價10美元的波動做為一個單位（各項商品一單位的波動設定皆不相同，需針對商品類別調整），而這一單位的漲幅是總倉位的1%，以下單0.1口來說，漲跌10美元帳戶會有100塊美金的獲利或虧損，而這100美元是總倉位的1%，那總倉位必須設定在1萬美元。

交易口數設定好後，再來便是【盈利目標】的設置，以一個交易日帳戶獲利或虧損1%為上限，以1萬美元的倉為例，最多就是獲利100美元或虧損100美元出場，一個禮拜約有20個交易日，如果你是歡樂幸運星天天獲利，一個月你最多有20%的獲利，大約等於巴菲特一年的績效；而若你是地獄倒楣鬼天天虧損，一個月你最多有20%的虧損，剛好達到你預期的回撤而出場休息重新再來。

以一個平均勝率能達到60%的交易者來說，每個月能有12天的獲利而有8天的虧損，等於他每個月能獲利4%，勝率越高相對的月獲利就越高，那要如何有效的提高交易的勝率？首先要減少做單的次數，在行情確認走勢後在下單，切勿頻繁的交易，頻繁交易帶來的通常不會是滿滿的獲利，而是一虧再虧，虧到你失去下單的勇氣。再來便是透過不斷的複盤，無論是獲利的單、虧損的單，都得清楚明瞭知道自己因何而獲利；為何而虧損？賺錢要賺的清清白白；虧錢也要虧的明明白白，這樣長期下來才能慢慢提升交易的勝率。

那如果交易勝率達不到50%？簡單來說連擲硬幣都比你強，那你得盡速遠離市場，低於50%的勝率長期下來就是讓你的保證金歸零，歸零速度取決於你的勝率離50%有多遠，離越遠的肯定越快出場，所以最好的選擇就是離開市場，重新回到最基礎的分析工作上學習，如果你沒辦法具備好的武器，那你哪來的資格上戰場殺敵？你肯定只有被割韭菜的份兒。

而當達到【盈利目標】後，切記不要留念趕緊出場，當然如果說目前正在走一波趨勢行情，那可以待這波行情完全走完進入回檔後再出場，但千萬不要留戀，而最好的出場絕非停利出場，而是電腦關機、手機APP關掉、平板APP關掉，所有新聞、資料通知關掉，反正跟交易有關的能關掉就關掉，眼不見為淨，管他行情漲或跌，沒有買賣就沒有傷害，把錢安心地放入口袋是我們從事交易唯一目的。

照片來源：Unsplash

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