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CNEWS匯流新聞網記者胡照鑫／台北報導

金管會2017年起陸續更新綠色金融行動方案，近期更宣布推動「綠色及轉型金融行動方案」，2024年金融科技展中，連續兩屆獲技術創新獎優勝的金腦數位，結合AI生成技術推出的「綠色永續數據庫平台」，因能解決金融業痛點與推動永續金融，以卓越表現成為展場亮點。

金腦數位指出，在推動綠色金融的趨勢下，如何識別漂綠、真綠企業，一直是銀行業的痛點，綠色永續數據庫平台聚焦防漂綠資料比對分析，讓銀行輕鬆辨識出企業綠色「純度」，進而推動綠色融資，這項技術創新與應用突破，不只連續兩屆榮獲金融科技展技術創新獎優勝，也在監理黑客松競賽獲得優勝，今年更攜手多家銀行推動綠色融資，助力中小企業提升融資能力與風險管理。

金腦數位指出，今年主要以三大亮點獲得評審青睞。亮點一即AI驅動的綠色永續數據庫平台，可整合多元ESG資訊，為金融機構提供高效分析工具，數據含蓋「ESG新聞、企業永續報告書、漂綠行為揭露資訊及相關風險」，其中，ESG新聞上，消息來源多元化，包括可信任的第三方來源、企業永續報告書、漂綠行為揭露資訊及相關風險等。

綠色永續數據庫平台透過生成式AI技術進行資料摘要分析，自動提取企業的ESG行為數據及潛在風險，幫助金融機構在投融資決策上更精準。金腦數位表示，平台結合AI金秘書智能服務，可讓銀行在貸款申請的前7分鐘內即掌握客戶狀況，並快速掌握「ESG 評等、營運正常與否、是否符合勞健保規定、有無違反勞工規範或企業誠信問題」等關鍵數據。

業者強調，平台將數位盡職調查與KYC評等流程結合，分為15等分類。同時支持在分行端或手機端完成徵審作業，將原本30天的人工審核流程縮短至3天，大幅提升效率。亮點二爲「與其他銀行攜手、打造高效綠色融資模型」。擬與多家銀行合作，運用ESG數據進一步優化綠色融資與中小企業核貸流程，提升決策精準度與風險控制能力。

亮點三是「監理門診模式、促進合規應用落地」。藉由金融科技園區的「監理門診模式」，「監理沙盒共創應用」，提供專家諮詢服務，可快速了解金融機構及企業優化合規流程了。此模式確保ESG解決方案符合法規要求，並推動創新技術順利落地，實現商業價值與合規平衡。

展望未來，ESG數據平台已成為防止漂綠現象的有力工具，同時支持金融業實現合規創新。業者表示將持續強化在打擊詐騙與綠色金融產業鏈中的角色，與合作夥伴攜手推動合規且創新的金融服務。未來將積極成為打詐與綠色數據產業鏈，繼續在金融業朝向合規創新與永續金融之路。

照片來源：CNEWS匯流新聞網資料照

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