CNEWS匯流新聞網記者王佐銘／綜合報導
近日，為防範第三方支付成為詐騙集團的洗錢工具，數位部於7月底正式實施了「第三方支付服務業能量登錄制度」，取得初步成果。截至目前，本土龍頭企業如綠界、藍新、紅陽科技等近20家業者已提出登錄申請，名單將在審查後對外公布。
第三方支付業者在網路交易中具有代收代付的中介角色，為避免其成為洗錢手段，數位部推出了「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」，並積極推動事前和事中的兩大機制，以確保整個生態系統的健康運作。
此制度要求第三方支付業者提供洗錢防制法遵聲明書，並確保其符合相關法規。若業者未能完成登錄，將被銀行視為洗錢防制高風險者，可能導致其虛擬帳戶服務終止，影響業務營運。
數位部與金融監管機構以及執法部門緊密合作，討論事中機制。當第三方支付業者提供的收款虛擬帳號數量在特定期間內達到一定門檻，銀行可能會以高風險因素，暫停向其提供虛擬帳號。
同時，數位部也將對存在洗錢風險的業者進行稽核，確保其遵守相關法規。審核通過後，銀行業者將根據風險評估，決定是否繼續提供虛擬帳號服務。
根據公司登記資料，目前有約1萬2千多家公司涉及第三方支付，但實際從事該業務的業者約40多家。近20家業者已提出法遵聲明等申請登錄，其中包括市占率較高的業者如綠界科技、藍新科技與紅陽科技等。
數位部表示，業者申請後將經由專家學者擔任委員進行審查，通過的名單將儘快公布，有效期為2年，期滿後業者可再申請，並經過審查通過後，可再展延2年一次。此舉旨在建立更安全、透明的第三方支付環境，保障金融交易的安全和信任。
數位部將繼續與相關單位密切合作，強化第三方支付服務業的監管措施，確保金融體系的穩健運行，為用戶提供更安全的網上支付環境。
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