因應國際反洗錢法令金管會不敢大意

匯流新聞網記者/林昀璇綜合報導

日前，兆豐銀紐約分行遭罰1.8億美元，才揭發台灣防制洗錢的漏洞。為了提高法遵機制與防制洗錢相關規定，美國紐約州金融署(DFS)接連裁罰多家外商銀行，並祭出新法令「Part504」，從今年1月1日起即生效。

依照「Part504」這項新法令，在紐約設立據點的金融機構，必須引進反洗錢科技系統，並篩選剃除可疑名單，再由金融機構的高階主管簽署聲明，以示完全了解並確認遵守相關法遵。如果一有違反防洗錢機制，銀行主管將會連帶負起責任。

為了防止兆豐案事件再度發生，金管會不敢大意，要求在美國紐約擁有分行的國銀業者必須簽下聲明書，並遵守。另外，業者也要針對美國紐約州金融署(DFS)新任署長的監理思維，提出相關報告。

對於監理機關提出這樣的要求，國銀業者表示還是頭一遭，不過內部已經要求法遵部門訂定執行計畫，並且更新資訊系統，外部則委由獨立顧問公司協助檢視，要求須符合美國新法令的規範。

為了洗刷汙名，金管會向國際宣示洗錢防制決心，進行《洗錢防制法》19年來大翻修，包括擴大洗錢防制對象的範圍、機構有申報可疑交易紀錄的義務與舉證責任的部分轉移等，希望提升國內洗錢防制的成效。

法務部部長邱太三曾表示，洗錢防制是國際間重要議題，包括南韓、新加坡、香港、馬來西亞等國皆積極的推動相關法規，而台灣在這塊領域上的進步有限，亟需與國際交流，藉他山之石可以攻錯之效，並且與國際接軌。

且為了因應2018年亞太防制洗錢組織的評鑑，各機構的反洗錢防制必須更加強化，目前金管會已經提出諸多改善方案，與過去相比可說是大改革。不過，能否藉此亡羊補牢仍需要觀察後續成效。

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