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銀行須設立反洗錢部門 反洗錢人才夯
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銀行須設立反洗錢部門 反洗錢人才夯

匯流新聞網記者/林昀璇綜合報導

由於兆豐案事件,揭發台灣防制洗錢的漏洞。對此,金管會為了加強洗錢防制與打擊資恐主義,宣布自明年4月起,所有銀行總行皆須成立防制洗錢及打擊資恐專責部門與主管,且海外分支機構也須配置專責反洗錢人員。

金管會表示,銀行總行設置的防制洗錢及打擊資恐主管必須專職,不得兼辦其他業務,並且每半年要向董事會及監察員報告,如果發現有重大違反法令時,應及時向董事會及監察員報告,這項新規定將會是反洗錢制度的一大變革。

根據新規定,銀行防制洗錢及打擊資恐專責主管與人員,必須符合三項資格之一。第一,必須曾經擔任專責法令遵循或防制洗錢及打擊資恐人員3年以上;第二,三家主管機關認定機構所舉辦24小時以上課程,並經考試及格取得結業證書;第三,取得主管機關認定機構舉辦的國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照,例如:國際公認反洗錢師協會(ACAMS)認證。

但是你知道嗎? 台灣其實相當缺乏金融法遵人才,截至去年底,台灣取得反洗錢師資格認證的人數不到50人,反洗錢師發展協會亞洲區總監楊智全更直言,台灣反洗錢能力在亞洲僅贏過緬甸。

楊智全表示,台灣金融業不能再「看到哪裡著火才救火」,應全面要求相關人員考取證照,其實反洗錢師的證照取得並不會太難,尤其是法遵人員、稽核更是應該必備這張證照。

為了強化金融機構對於反洗錢防制的重視,金管會目前已經研議多項強化銀行法遵之措施,包括反洗錢防制人員專業證照,以及強化教育訓練等,這也使得反洗錢師近期在市場的身價水漲船高,甚至有金融業祭出高薪欲挖角具有實務經驗且中英文佳的銀行法遵主管。

根據一名取得認證的遵人員表示,多數人都認為防制洗錢工作「單一枯燥」,所以一向是冷門單位,甚至許多國銀沒有專責防制洗錢部門,但是近期冷單位突然成為大熱門,也許這全拜兆豐案所賜。
–資料來源:《聯合新聞網》

另外,自從明年1月起,凡是跨境匯款超過新台幣3萬元者,銀行必須加強確認匯款客戶身分,個人必須出示身分證明文件,法人則必須提供匯款者的最終受益人資料,若客戶拒絕提供,銀行有權拒絕受理該筆交易。

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