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《洗錢防制法》若未通過 對台灣影響極大
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《洗錢防制法》若未通過  對台灣影響極大

匯流新聞網記者/ 林昀璇綜合報導

兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失,讓外界對於國內銀行的反洗錢防制與規範產生質疑,因此,行政院於日前火速通過《洗錢防制法部分條文修正草案》。

《洗錢防制法部分條文修正草案》重點:

一、 本次修正洗錢犯罪成立要件與國際規範一致,避免以往國際組織指摘司法實務認定過苛之弊病,修法後提供人頭帳戶或提供自己名義由他人進行不動產洗錢均屬洗錢犯罪。

二、 放寬洗錢犯罪之重大犯罪範圍,包括降低重大犯罪之門檻為有期徒刑3年以上之罪,並增訂國際規範要求之環保犯罪、人口販運犯罪、智慧財產犯罪等,另刪除犯罪所得須達500萬元以上始構成洗錢犯罪之重大犯罪之限制。

三、 我國詐欺犯罪猖獗,犯罪分工細膩,本次修正增訂車手條款,針對違反洗錢防制規定而取得無合理來源且與收入顯不相當之財產或財產上利益之洗錢犯罪,遏止詐欺犯罪集團橫行。

四、 本次修正增訂授權由法務部會同主管機關指定特定行業別納入洗錢防制規範,包括律師、會計師、不動產仲介業等國際規範要求之非金融事業與人員,防免如巴拿馬文件等案件發生;另全面強化洗錢防制法規範之金融機構與非金融專業事業與人員之洗錢防制內控內稽、洗錢防制意識教育訓練、客戶審查義務、交易紀錄保存義務、大額交易申報與可疑交易申報義務,並強化主管機關之查核與裁罰權限。

五、 本次修正草案將旅客入出境通關申報義務擴大至非隨旅客入出境情形的申報義務,並將新臺幣、人民幣、黃金及經指定有被利用為洗錢之虞的物品亦納入申報標的之列。

由於兆豐銀行涉及洗錢防制的疏失引發爭議,使外界對於台灣的反洗錢的防制與規範產生質疑。其實,台灣的「反洗錢防制法」已經與國際標準脫軌,甚至被亞太防制洗錢組織(APG)列為追蹤對象。因此,法務部積極推動各項修法,希望可以提升國內洗錢防制的成效。

天下雜誌報導,這是台灣19年來最大規模翻修的《洗錢防制法部分條文修正草案》,但是對於上述第四點,納入律師、會計師、不動產仲介業等非金融事業人員,必須申報可疑交易,各公會意見分歧成為此次修法最大阻力。

其實,包括香港、新加坡、馬來西亞等都已經把律師、會計師、地政士等,加入反洗錢的防線。反觀台灣,法務部相當堅持納入非金融事業人員從事客戶審查、可疑申報的規範,並且表示,這次修法若不成,恐影響2018年亞太防制洗錢組織(APG)的評鑑,一旦被列為高風險黑名單,台灣恐成為金融孤島。

曾擔任法務部洗錢防制處成員之一的詹德恩力挺修正草案,他表示「台灣禁不起再從國際組織敗退」,如果此次修法未通過,對於台灣第三輪評鑑岌岌可危,甚至台灣可能遭APG創始會員國除名。此外,詹德恩也呼籲政府除了修法之外,也要重視相關人力,否則立法形同虛設。

資料來源:
【天下雜誌】洗錢防制法若採低標修法 台灣將成金融孤島

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