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標榜超貸免保人 騙借貸者提領140萬元淪詐欺共犯
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標榜超貸免保人 騙借貸者提領140萬元淪詐欺共犯

標榜超貸免保人 騙借貸者提領140萬元淪詐欺共犯 9

CNEWS匯流新聞網記者謝東明/台北報導

刑事局分析資料,年關將近有不少民眾,為投資或籌備年節禮金,開始有借貸需求,發現近來詐騙集團看準貸款需求對象用錢孔急的心理,假冒銀行專員以臉書貸款廣告、簡訊、line加好友方式,標榜「免聯徵,保證借款」,祭出各款噱頭囊蒐貸款者金融帳密,甚至讓民眾落入詐騙陷阱,淪為警示帳戶嫌疑共犯。

刑事局表示,桃園1名30歲鍾姓女行政人員,因有信用卡費未繳納,無法至銀行辦理貸款,轉而在網路尋覓借貸管道,上週在網路發現1個所謂的金融平台,標榜「不擔心任何信用小白信用瑕疵,推出青年超值機車貸,年滿20歲,只要名下有機車,不論新車舊車,20萬當日撥款,快速審核免留車免保人!線上申辦免出門,條件符合當日立即撥款」等。

鍾女不疑有他,在平臺留下聯絡資訊後,1名自稱貸款專員的林姓男子,連繫她要求提供基本資料,聲稱可協助送件審理。雙方以通訊軟體line聯繫,對方兩天後通知鍾女有銀行願意承貸,但需幫她包裝收入證明以提高信用額度,先是聲稱保障雙方權益,要求鍾女簽立一份協議書並提供名下5個帳戶。

警方表示,3天後開始陸續有款項匯入鍾女帳戶,她也在林姓貸款專員通知下,陸續由帳戶領出款項交給1名自稱公司財務人員的男子,1天內就從銀行臨櫃、提款機(ATM)及超商ATM提領了27筆,計新台幣140萬元。直到隔天陸續接到銀行通知帳戶遭警示,才知掉入了借貸詐騙陷阱。

刑事局表示,南部1名35歲李姓女工程師,上週被臉書小額貸款廣告吸引,留下聯絡資訊後,幾日後就收到1封署名信貸專員的簡訊,雙方加通訊軟體line好友後,「信貸專員」要求李女提供雙證件、勞保、聯徵及6個月內帳戶薪資資料審核,但卻以李女信用評分不足,帳戶內要有資金流動才能提高信用分數與貸款資格為由,要求李女簽立合作協議書,並要提供名下3個銀行帳戶。

警方表示,李女依對方指示,先後領出4筆匯入帳戶內的金錢,計123萬元,再面交給對方指定的收款工程師。不料,3天後李女到銀行提款時,竟發現自己的帳戶全遭警示了,只好趕緊報警處理。

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刑事局表示,貸款詐騙有幾項特徵,需特別留意,包括冒用公司資訊,詐騙集團會仿效知名銀行設立假平臺網頁,未載明市話、營業地址、公司負責人等資訊,透過廣告或粉絲專頁張貼貸款消息,讓民眾誤以為是銀行所屬機構。

詐騙集團也會發送自稱某銀行貸款廣告訊息,提供不明網址,要求申請者進入平臺申請並註冊帳號,才能開始貸款流程,實則為了騙取申請人的重要個資。還會標榜免聯徵,保證借款,其實合法貸款,都會經過審核和照會程序,審核是為了評估申請者的還款能力,以決定是否核貸及最終額度、利率;而照會是為了保障借貸雙方的權益,確認身分資訊、貸款合約是否正確無誤。

警方提醒,切勿輕易繳交、出借或出售身分證件、存摺帳戶或密碼,亦不聽從指示提領款項及簽立不明合作協議;否則帳戶被當詐騙收取贓款的人頭帳戶、名下所有帳戶都被凍結,自己也成為詐騙共犯。詐騙歹徒會聲稱帳戶內要有資金流動,才能提高信用額度與貸款資格,多是貸款詐騙陷阱。

照片來源:刑事局提供

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